2024年10月9日
美国商务部工业和安全局（BIS）发布了金融机构（FI）指南，其中包含遵守《出口管理条例》（EAR）的最佳实践建议。
该指南提供了有关EAR的背景信息，以及关于金融机构可以采取哪些措施来尽量减少EAR违规的可能性的建议。这些建议包括对与EAR相关的尽职调查最佳实践的描述，鼓励正在进行的交易审查危险信号，以及对哪些类型的实时交易筛选被视为最佳实践和不被视为最佳实践的划线。
该指南侧重于一般禁令10（GP 10），该禁令禁止金融机构（和其他人）在明知EAR已经发生、即将发生或打算发生违反EAR的行为的情况下为受EAR约束的任何项目提供资金或以其他方式提供服务。这种对环境的了解不仅包括对环境存在或几乎肯定会发生的积极认识，还包括对其存在或未来发生的可能性很高的认识。
为了避免可能违反EAR的GP 10，该指南概述了几个最佳做法，包括：在入职时和对美国后对客户进行筛查。综合筛选清单；建议处理EAR项目的FI客户在某些情况下证明符合EAR；并建立基于风险的程序，以检测和调查交易后的危险信号，并在必要时采取行动，在进行涉及同一客户或交易对手的任何交易之前采取行动，防止违反EAR。
该指南还建议金融机构根据公开的贸易数据（如贸易诚信项目），密切审查其客户（以及酌情审查其客户的客户）的实体名单，这些实体自2023年以来向俄罗斯运送了共同高优先级清单（CHPL）项目，并确定是否存在任何其他危险信号。
该指南是基于BIS为向行业提供信息并加强国际贸易体系的整体安全和完整性而不断努力的。BIS与财政部、司法部和其他部门一起，此前就从俄罗斯的规避策略到自愿自我披露等主题发布了几项联合警报、建议和通知。