BORING COMPLIANCE
无聊合规

2026年7月31日 美国第九巡回上诉法院（United States Court of Appeals for the Ninth Circuit）于2026年7月31日作出裁定，维持加州北区地方法院的判决，驳回Unlockd Media, Inc. Liquidation Trust（由受托人Peter S. Kaufman代表）针对Google LLC及相关实体（包括Google Ireland, Ltd.、Google Commerce, Ltd.和Google Asia Pacific Pte, Ltd.）的反垄断诉讼，并确认该案以“无修改余地”方式驳回。 Unlockd方面指控Google违反《谢尔曼法》（Sherman Act）第2条，试图垄断“数字广告市场”（Digital Advertising Market），具体行为包括将其应用从Google Play Store下架，并终止其使用Google AdMob服务的权限，导致公司停业并进入破产程序。法院认定，原告仅证明了自身被排除在平台之外并遭受损失，但未能充分主张对整体市场竞争

2026年8月3日 美国商品期货交易委员会（Commodity Futures Trading Commission，CFTC）宣布，对UBS Financial Services Inc.（UBS FSI）提起并达成和解的执法行动，因其未能有效监督外汇（FX）电汇的反洗钱（Anti-Money Laundering，AML）交易监控系统配置与运行，违反了《商品交易法》（Commodity Exchange Act）及相关CFTC规定。 在2019年1月至2023年6月期间，UBS FSI的监控工具与数据治理存在缺陷，导致通过零售客户商品账户进行的数千笔外汇电汇未得到充分监控或被遗漏。期间使用的手动报告未能覆盖所有相关交易或识别可疑模式；2021年启用的自动系统因配置不当，实际效果受限。该公司此前已因其他监管机构及自律组织的执法行动知悉相关问题。 根据和解命令，UBS FSI须支付800万美元民事罚款，并停止进一步违规行为。CFTC认可了该公司的补救措施，并指出金融犯罪执法网络（FinCEN）、美国证券交易委员会（SEC）及金融业监管局（FINR

2026年7月30日 英国政府发布《出口商通知2026/17》（Notice to Exporters 2026/17），公布Airbus Operations Limited因违反《2008年出口管制令》（The Export Control Order 2008）相关规定，向英国税务海关总署（HM Revenue and Customs，HMRC）支付总计6,409,388英镑的复合和解金（compound settlement）。 该公司在2022年11月之前的一段持续时间内，多次违反开放一般出口许可证（Open General Export Licences，OGELs）及一份标准个别出口许可证（Standard Individual Export Licence，SIEL）的条件，包括未能准确保存受控技术转让记录、未按规定保存登记册等，构成《2008年出口管制令》第38(1)(a)和(b)条项下的违法行为。 此案由Airbus Operations Limited主动披露后启动调查，该公司全程配合HMRC调查并采取了相应补救措施。该案例

2026年7月31日

为贯彻落实党的二十大和二十届历次全会及中央金融工作会议精神，加快完善中国特色现代金融企业制度，推动金融高质量发展，金融监管总局、中国人民银行、中国证监会、财政部近日联合发布《关于健全金融机构治理的实施意见》（以下简称《实施意见》），从加强党的领导、改进股东治理、提升治理主体运行有效性、强化内部治理、加强和改进监管、构建良好金融生态等方面，提出9部分22条措施。 《实施意见》明确，到2029年，基本形成权责边界清晰、激励约束相容、风险管理严格、运转规范高效的金融机构治理机制，金融体系内在稳定性和抗风险能力明显增强，金融服务高质量发展质效明显提升。 《实施意见》强调，要加强党中央对金融工作的集中统一领导，深化党的领导与公司治理有机融合，在国有金融机构严格落实“党建入章”、“双向进入、交叉任职”、重大经营管理事项党委（党组）前置研究讨论等要求，支持非公有制金融机构扩大党的组织和工作覆盖。 《实施意见》提出，健全防范大股东违规干预和内部人控制的治理机制，加强对股权和关联交易的穿透式监管，优化董事会结构，强化董事、高管等“关键少数”责任，完善激励约束机制，

2026年7月28日 世界贸易组织（WTO）于2026年7月28日散发专家组报告，就中国诉土耳其“关于原产于中国的电动汽车及其他类型车辆的措施”（DS629）作出裁决。中国于2024年10月8日提出磋商请求，专家组于2025年2月24日设立，2025年4月22日组成，最终报告于2026年7月28日散发。案件主要针对土耳其对中国电动汽车（Electric Vehicles）加征的额外关税、进口许可证书制度（Import Permit Licensing Scheme, IPLS），以及对部分其他车辆的额外关税及相关投资激励豁免措施。 专家组认定，土耳其对中国电动汽车及部分混合动力汽车加征的额外关税，超过了其在关税减让表中的约束税率，违反了《关税与贸易总协定》（GATT 1994）第II:1(b)条和第II:1(a)条。同时，这些关税未立即无条件给予中国产品与区域贸易协定（RTA）伙伴同等待遇，违反了第I:1条最惠国待遇原则。土耳其援引第XX(b)条（保护人类、动植物生命健康）和第XX(g)条（保护可用竭自然资源）的抗辩未能成立，专家组认为其未能充分

2026年7月31日

2026年7月30日 美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）于2026年7月30日宣布，对支持伊朗受制裁航空公司Mahan Air的全球网络实施制裁，将多名个人和实体列入特别指定国民名单（SDN List）。此次行动依据经修订的第13224号行政命令（E.O. 13224），针对为Mahan Air提供销售代理、物流和旅行服务的网络，旨在切断伊斯兰革命卫队（IRGC）及其圣城旅的支持渠道，并加强美国对伊朗政权的经济压力。 在中国相关指定中，OFAC将中国公民Tang Xin（又名Tang Mike，身份证号110105196912164113）列入名单。Tang Xin是上海翼上国际货运有限公司（Shanghai Wings International Logistics Co，中文名：上海翼上国际货运有限公司）的董事总经理，并担任上海马汉国际旅行社有限公司（Shanghai Elite International Travel Co Ltd，中文名：上海马汉国际旅行社有限公司）的执行董事兼50%所有者。两家中国公司均被指定为Mahan...

2026年7月28日 美国联邦通信委员会（FCC）于2026年7月28日宣布更新其“受管制名单”（Covered List），将外国生产的“先进机器人设备”（advanced robotic devices，包括人形机器人humanoid robots、四足机器人quadrupeds等移动机器人）以及联网电力逆变器（power inverters）纳入其中。此举基于白宫召集的跨部门国家安全机构作出的认定，认为这些外国制造设备对美国国家安全及人员安全构成“不可接受的风险”，包括供应链脆弱性和网络安全隐患。 列入Covered List后，新型号外国产先进机器人设备和电力逆变器原则上无法获得FCC设备授权，因此被禁止进口、营销或在美国销售。已获FCC授权的现有型号不受影响，可继续进口、销售和使用；消费者已购买的设备也可继续正常使用。设备生产商可向Department of War（DoW）或Department of Homeland Security（DHS）申请“有条件批准”（Conditional Approval）以获得例外。...

2026年7月29日 美国财政部外国资产控制办公室（Office of Foreign Assets Control，OFAC）于2026年7月29日宣布，打击伊朗政权依托伊斯兰革命卫队（IRGC）在霍尔木兹海峡实施的网络，并制裁相关保险机构、航运公司及船只。此次行动依据第13902号行政令，针对伊朗石油和石化行业，旨在切断伊朗通过强制船舶购买“保险”获取收入的渠道，同时持续打击伊朗影子船队。 OFAC新制裁两家核心伊朗实体：Persian Gulf Marine Insurance Company（PGMIC，波斯湾海上保险公司）和HormuzSafe Marine Services Authority（Hormuz Safe，霍尔木兹安全海事服务管理局）。前者由伊朗中央保险公司设立，负责经纪和签发经IRGC支持的Persian Gulf Strait Authority（PGSA）批准的保险政策；后者为伊朗数字保险平台，接受比特币等数字资产支付，由此前已受制裁的Babak Morteza Zanjani推广，为IRGC创造收入。...

2026年7月28日

2026年7月27日 欧洲委员会（European Commission）于2026年7月27日发布实用指引，协助制造商、开发商及企业履行《网络弹性法案》（Cyber Resilience Act，CRA）下的义务。该法案于2024年12月生效，主要义务将于2027年12月11日起适用，而报告义务则提前至2026年9月11日生效。此次指引属非约束性文件，旨在通过简化与实际操作说明，帮助各方尤其是中小微企业清晰理解并比例性适用相关要求。 指引重点澄清了CRA的适用范围，包括远程数据处理解决方案以及免费与开源软件；明确了“实质性修改”（substantial modification）的定义；解释了支持期限（support periods）应如何理解与适用；并详细说明如何履行报告义务及风险评估要求。文件包含67个实际例子、用例、流程图与图表，便于企业对照应用，体现了委员会推动数字化法规简化的持续努力，与2025年11月发布的Digital Omnibus相呼应。 CRA是欧盟强化数字产品全生命周期网络安全的关键立法，涵盖婴儿监视器、智能手表、应用程序

2026年7月27日至28日 香港证券及期货事务监察委员会（Securities and Futures Commission，SFC）于2026年7月27日及28日接连公布三宗纪律处分决定，分别针对兴证国际资产管理（香港）有限公司（China Industrial Securities International Asset Management Limited）、耀才证券国际（香港）有限公司（Bright Smart Securities International (H.K.) Limited）及六福证券（香港）有限公司（Luk Fook Securities (HK) Limited），合共罚款约1,170万港元，反映证监会持续加强对内部监控及合规缺失的执法力度。 其中，香港证监会谴责兴证国际资管并罚款680万港元，原因是该公司在2019年8月至2020年9月期间担任一只私人基金的基金经理时，未能妥善识别并处理可疑投资安排中的预警迹象。该基金由泰禾人寿保险成立，兴证国际资管应其要求作出一系列复杂安排，包括买入与关联公司债务票据挂钩的结构性

2026年7月27日 美国财政部外国资产控制办公室（Office of Foreign Assets Control，OFAC）于2026年7月27日宣布实施制裁现代化倡议的第二轮重大行动，从《特别指定国民和被封锁人员名单》（Specially Designated Nationals and Blocked Persons List，SDN List）中移除84名个人和实体，并更新22个名单条目的识别信息。此次行动同时解决了18组重复条目，旨在确保美国制裁措施保持精准、有效，并与美国经济、外交政策和国家安全优先事项保持一致。 OFAC表示，被移除的对象主要包括已故个人、已解散实体，以及制裁超过20年且缺乏足够合规信息的目标。所有移除均经过跨部门审查，确认不会损害美国外交政策或国家安全利益。此外，OFAC于2026年6月29日推出在线“重新审议门户”（Reconsideration Portal），以简化除名申请流程，并为提交申请提供指导。 在名单更新方面，OFAC合并了多组重复条目，涉及俄罗斯相关实体（如JOINT STOCK COMPANY

2026年7月23日 香港競爭事務委員會（Competition Commission，簡稱競委會）於2026年7月23日宣布，推出加強版「不合謀條款」（Non-Collusion Clauses，NCC）範本，供採購方加入招標文件及採購合約，以進一步防範及懲處包括圍標在內的合謀行為。競委會呼籲採購方，特別是在樓宇維修工程等大額招標時，採用有關條款。根據《競爭條例》，圍標、瓜分市場及合謀定價等行為屬嚴重反競爭行為，可能導致採購方支付高於競爭水平的價格，對業主及採購方造成重大損害。 加強版範本在2017年首版基礎上作出兩項重要提升：其一，明確指出簽署「不合謀投標確認書」（Non-Collusive Tendering Certificate）的競投者若從事圍標等合謀行為，除須向採購方承擔民事賠償責任及受《競爭條例》罰則外，亦可能觸犯普通法「串謀欺詐」罪，最高可被判監禁14年；其二，新增要求競投者提交法定聲明，確認標書獨立擬備且未從事合謀行為，若作出虛假陳述，可觸犯《刑事罪行條例》第36條，最高可被判監禁2年及罰款。 競委會發言人表示，一直高度關注圍